Jeffrey Epstein était beaucoup de choses : un prédateur sexuel, un ami des riches et des puissants, et pendant de nombreuses années un client lucratif de la plus grande banque du pays.
Maintenant, JPMorgan Chase est confrontée à un bilan de sa relation de près de 15 ans avec un financier en disgrâce qui pourrait lui coûter un gros paiement dans deux poursuites civiles qui disent que la banque a ignoré les avertissements selon lesquels elle échangeait des adolescentes contre du sexe parce qu’elle profitait de la relation avec lui.
De nouvelles révélations sur les affaires suggèrent que les employés de la banque ont signalé les activités de M. Epstein comme suspectes à plusieurs reprises, tandis que d’autres documents montrent que M. Epstein les connaissait et y avait facilement accès, même après son plaidoyer de culpabilité en 2008 en Floride pour racket. prostitution d’une adolescente.
Les poursuites, déposées à la fin de l’année dernière devant un tribunal fédéral de Manhattan – l’une par des avocats représentant les victimes de M. Epstein et l’autre par le gouvernement des îles Vierges américaines – avancent rapidement, avec des dizaines de dépositions de victimes, de responsables des îles Vierges et de personnes qui travaillaient pour la banque et M. Epstein.
Les négociations prendront une nouvelle urgence vendredi alors que Jamie Dimon, directeur général de JPMorgan, est déposé au siège de la banque à Manhattan.
M. Epstein est décédé il y a trois ans d’un suicide apparent alors qu’il était sous garde fédérale pour trafic sexuel. JPMorgan l’a laissé tomber comme client il y a dix ans. De nombreux documents et pièces soumis dans le cadre du procès sont sous scellés.
Un document préparé par la banque, une pièce déposée dans un dossier judiciaire la semaine dernière, suggère que les employés de JPMorgan ont déposé de nombreux rapports d’activités suspectes (SAR) concernant certaines des transactions de M. Epstein. Les noms d’environ quatre douzaines d’employés qui, selon la banque, “ont participé à la déclaration SAR des comptes Epstein entre 2000 et 2019” sont en cours de suppression.
Les banques doivent déposer un SAR auprès des régulateurs fédéraux lorsqu’elles soupçonnent qu’une transaction peut impliquer du blanchiment d’argent ou de la fraude. Les rapports sont confidentiels car les transactions peuvent s’avérer légitimes, bien qu’elles puissent fournir aux autorités des indices pour une enquête.
Une porte-parole de JPMorgan a déclaré que la banque ne savait rien suggérant que M. Epstein était impliqué dans le trafic sexuel. Dans des documents liés à l’affaire, la banque a également déclaré avoir demandé aux procureurs fédéraux de Floride en 2011 si elle enquêtait activement sur M. Epstein. La banque a déclaré que les plaignants n’avaient divulgué aucune enquête.
Un cache séparé d’e-mails et d’entrées de calendrier partielles examinées par le New York Times montre que les hauts dirigeants de la banque connaissaient bien M. Epstein.
“J’attends toujours votre coup de fil”, a écrit M. Epstein en octobre 2011 à Mary C. Erdoes, l’actuelle responsable de la division de gestion des actifs et du patrimoine de la banque.
Mme Erdoes a répondu : « Sérieusement. Il est 1 h du matin, votre heure. Je dirais obtenir la vie … mais vous êtes au Ritz et nous ne le sommes pas. » Mme Erdoes a ajouté qu’elle venait d’atterrir en Californie et qu’elle parlerait avec M. Epstein le lendemain.
Les e-mails et les entrées de calendrier de M. Epstein alors qu’il résidait dans sa résidence de Manhattan ont été obtenus grâce à une demande publique du procureur général des îles Vierges américaines. Une porte-parole de JPMorgan a déclaré que les contacts entre clients fortunés et dirigeants de banques n’étaient pas inhabituels.
Les e-mails fournis au Times par les îles Vierges incluent également des échanges entre M. Epstein et James E. Staley, un cadre de JPMorgan avec liens les plus proches lui.
Certains sont personnels : dans une interview en 2015, M. Staley a demandé à M. Epstein s’il voulait rencontrer sa fille pour discuter de ses projets après l’université. Lors d’un échange de courriels en 2011, il y a eu une discussion sur l’organisation d’un dîner avec M. Epstein et la famille de M. Staley.
D’autres courriels entre M. Epstein, Mme Erdoes et M. Staley comprenaient des accords commerciaux potentiels. Un certain nombre d’échanges ont porté sur M. Epstein essayer de démarrer une organisation caritative un partenariat entre la banque, la Fondation Bill & Melinda Gates et d’autres. Il a également demandé une rencontre avec M. Dimon pour discuter du plan.
Une porte-parole de la banque a déclaré que M. Epstein n’avait jamais rencontré M. Dimon. M. Epstein a proposé un fonds caritatif avec la Fondation Gates et JPMorgan elle n’a jamais progressé bien au-delà du stade de la parole en 2011 lorsque M. Gates fetd’abord rencontré M. Epstein.
JPMorgan a rompu les liens avec M. Epstein en 2013, bien que ce soit des années après que certains membres du service de conformité de la banque aient fait part de leurs inquiétudes. entreprise avec lui. Et cela ne l’a laissé tomber qu’après le départ de M. Staley pour un autre travail.
M. Staley et Mme Erdoes, avait précédemment rapporté le Times, étaient favorables au maintien de M. Epstein comme client après son plaidoyer de culpabilité en 2008, en partie parce qu’il avait aidé à amener des clients fortunés à la division de banque privée de JPMorgan.
La relation entre M. Epstein et M. Staley, connu sous le nom de Jes, est une question centrale dans le procès. Les avocats des îles Vierges ont allégué que les deux hommes partageaient des courriels sexuellement suggestifs sur les jeunes femmes et que M. Epstein envoyait parfois à M. Staley “des photographies de jeunes femmes dans des poses séduisantes”.
Les îles Vierges ont déclaré que la banque aurait dû être au courant des e-mails. M. Staley a quitté JPMorgan en 2013 et est devenu directeur général de Barclays en 2015. Il a démissionné de ce poste en 2021 en raison de l’impact d’un enquête des régulateurs britanniques comment il a caractérisé sa relation avec M. Epstein.
JPMorgan a déclaré qu’il n’était au courant d’aucune faute impliquant M. Staley. Mais la banque a l’a désigné comme l’accusé dans le cadre d’un procès intenté par un tiers, donc s’il s’avère que M. Staley s’est livré à une activité inappropriée, il peut portait la responsabilité pour tout dommage qu’il devra payer. Un juge fédéral cette semaine il a refusé La tentative de M. Staley d’être exclu du procès.
Ni M. Staley ni ses avocats n’ont répondu aux demandes de commentaires, mais il a nié tout acte répréhensible dans les documents judiciaires et a déclaré qu’il n’était au courant d’aucune opération de trafic sexuel.
Les avocats des victimes de M. Epstein ont remporté une victoire majeure dans une affaire similaire la semaine dernière lorsque Deutsche Bank, qui a remplacé JPMorgan en tant que banquier principal de M. Epstein, a accepté de payer 75 millions de dollars pour régler un projet de recours collectif déposé devant la Cour fédérale l’année dernière. banque allemande déjà payé 150 millions de dollars amende pour les régulateurs de New York.
Le règlement proposé avec Deutsche Bank pourrait devenir un modèle pour tout accord avec JPMorgan. JPMorgan gérait 40 comptes pour M. Epstein et gérait la plupart de ses virements électroniques, qui comprenaient des paiements à des femmes soupçonnées d’être des victimes, ont déclaré des personnes informées à ce sujet.
“JPM était son véritable partenaire”, a déclaré Bradley Edwards, qui, avec David Boies, fait partie de l’équipe juridique représentant les victimes de M. Epstein dans le procès. “Il n’y a pas vraiment de comparaison entre les deux cas.
À ce jour, la succession de M. Epstein – autrefois évaluée à 600 millions de dollars – a versé plus de 150 millions de dollars en règlements à plus de 125 victimes. Ces victimes pourraient être éligibles pour recevoir une partie de l’argent du règlement proposé avec la Deutsche Bank.
Le tribunal des îles Vierges contre JPMorgan est né des informations recueillies par le territoire lors d’un procès avec la succession de M. Epstein. Les îles ont intenté une action en justice pour récupérer des dizaines de millions d’allégements fiscaux qu’elles ont accordés aux entreprises de M. Epstein basées à Saint-Louis. Thomas, il s’est arrangé pour 105 millions de dollars en novembre.
Les iles vierges propres relations avec M. Epstein ils ont aussi suscité la controverse pendant des années. Non seulement il a accordé des allégements fiscaux lucratifs à ses entreprises, mais en 2012, le gouvernement a levé les restrictions de voyage imposées à M. Epstein à la demande de ses avocats, selon des documents obtenus par le Times via une demande de documents publics.
En raison de son statut de délinquant sexuel, M. Epstein était tenu d’informer les autorités de tout projet de voyage, mais cette notification préalable a été réduite à un jour sur environ trois semaines par le procureur général des îles Vierges de l’époque, selon les documents.
JPMorgan s’est emparé de certaines de ces critiques du gouvernement des îles Vierges pour faire valoir que le territoire n’est pas en mesure de poursuivre en dommages-intérêts. La banque a déclaré mardi dans un dossier judiciaire que les responsables du territoire américain avaient une longue histoire de relations avec M. Epstein et regardaient “de l’autre côté alors qu’il traversait les aéroports de l’USVI accompagné de filles et de jeunes femmes”.
La banque a également noté que M. Epstein faisait de fréquentes contributions de campagne aux politiciens locaux et cherchait des informations sur Cecile de Jongh, l’épouse d’un ancien gouverneur des îles Vierges qui était un membre de longue date des sociétés de M. Epstein. Il est également sur le point de renverser Albert Bryan Jr., l’actuel gouverneur qui était président de l’agence qui a accordé aux entreprises de M. Epstein gros allègements fiscaux.