Dans une affaire étonnante, la cyberfraude aurait détourné 7,79 crores de roupies du compte courant de la Kangra Co-operative Bank, gérée par la Reserve Bank of India (RBI), selon une plainte déposée par la banque auprès de la police.
La fraude s’est produite lors de trois transactions distinctes sur autant de jours consécutifs, la première étant le 19 avril 2023.
Étant donné que la banque est financièrement sous la supervision de la RBI et que le compte courant qui a été exposé à la fraude est également auprès du régulateur lui-même, le cybervol a laissé les hauts fonctionnaires perplexes.
Ils n’ont pas été en mesure de retrouver la personne qui a retiré le montant par le biais de transactions frauduleuses, bien que les responsables de la Kangra Bank aient déclaré avoir été en mesure d’identifier les comptes sur lesquels l’argent a été transféré.
Sahdev Sangwan, un cadre supérieur (IT) de Kangra Bank, a porté plainte auprès de la police de Delhi, à la suite de quoi un FIR a été déposé la première semaine de mai et une enquête est en cours.
Dans sa plainte, Sangwan a déclaré que Kangra Bank avait un compte courant auprès de RBI pour ses clients pour des transactions bancaires telles que RTGS (Real Time Gross Settlement), National Automated Clearing House (NACH), National Electronic Fund Transfer, Check Truncated System.
Conformément au processus adopté par Kangra Bank et RBI, la banque a émis une instruction permanente au régulateur pour transférer 4 crore Rs du compte courant au compte de compensation chaque jour pour offrir des transactions RTGS et NACH à ses clients.
À la fin de la journée ou au début du lendemain, RBI envoie un e-mail à la banque détaillant toutes les transactions qui ont lieu sur le compte courant pour toute la journée et les responsables de la Kangra Bank le comptabilisent. Le montant restant est renvoyé sur le compte courant à partir du compte de règlement.
“Lorsque la RBI a envoyé une déclaration le 20 avril 2023 pour toutes les transactions effectuées le 19 avril sur le compte de règlement, les responsables de la Kangra Bank ont remarqué quelque chose d’inhabituel. Ils ont réalisé que trop peu de plus de Rs 3,14 crore avaient été transférés du compte de règlement au compte courant.” compte”, a déclaré une source proche de l’enquête sur l’affaire.
Selon la plainte, les responsables de la banque ont informé toutes les autorités concernées, mais personne n’a pu découvrir la raison de l’écart d’un montant aussi énorme.
À leur grande surprise, une chose similaire s’est produite au cours des deux jours suivants lorsque le compte courant a reçu plus de Rs 2,40 crore du compte de règlement et plus de Rs 2,23 crore trop peu. Le montant cumulé suspecté de fraude en trois jours était d’environ Rs 7,79 crore.
Sangwan a déclaré dans la plainte que la Kangra Bank avait informé les départements RBI concernés et les autres autorités impliquées dans le programme de sécurité financière et avait également identifié les comptes auprès d’autres banques sur lesquels ce crore de Rs 7,79 avait été transféré.
Cependant, la ou les personnes qui ont retiré le montant par le biais de transactions frauduleuses n’ont pas été identifiées.
La police de Delhi soupçonne un cyberpiratage ou une falsification, car les accusés semblent être inconnus de la banque.
Kangra Co-operative Bank Ltd, qui a été créée en tant que petite société d’épargne / prêt en mars 1960 par une poignée d’amis qui appartenaient au district de Kangra de l’Himachal Pradesh pour offrir une aide financière aux habitants de l’Himachal vivant à Delhi, est née en 1972 .lorsque la RBI est autorisée à exercer des activités bancaires.
Avec 12 succursales à divers endroits à Delhi, c’est l’une des plus grandes banques coopératives urbaines administrativement sous le gouvernement de Delhi par l’intermédiaire du registraire des sociétés coopératives.
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